“下一步監(jiān)管工作重點是突出‘兩強(qiáng)兩嚴(yán)’，即強(qiáng)本強(qiáng)基、嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管，保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益是證監(jiān)會最重要的中心任務(wù)。”證監(jiān)會主席吳清在今年兩會記者會上曾如此表示。

實際上，保護(hù)投資者尤其是廣大中小投資者合法權(quán)益，不僅是監(jiān)管的重要工作，也是證券公司等金融機(jī)構(gòu)的努力方向。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者綜合采訪與調(diào)研發(fā)現(xiàn)，投資者投訴很大程度上源于“非法證券金融活動”對投資者權(quán)益的侵害以及客戶對業(yè)務(wù)規(guī)則的誤解。為此，證券機(jī)構(gòu)普遍加強(qiáng)投資者教育及防非打非宣傳力度，以幫助客戶全面提高認(rèn)知能力。

為了讓更多普通投資者參與其中，近年來，監(jiān)管與機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新投教方式，防非宣傳跑即為創(chuàng)新案例之一。中證協(xié)聯(lián)合中國田徑協(xié)會、證券機(jī)構(gòu)等持續(xù)開展“防非宣傳健康跑”公益活動，僅2023年5-12月即推出“線上+線下”活動55場。

與此同時，建設(shè)投教基地，組織投教進(jìn)校園，編寫兒童財商讀本等也成為加強(qiáng)投資者教育的創(chuàng)新方式。

疏解投資者情緒、滿足投資者訴求，同樣是證券機(jī)構(gòu)努力的方向。券商紛紛暢通中小投資者訴求表達(dá)渠道、提高投訴處理效率。以申萬宏源為例，其截至2022年底未辦結(jié)投訴相比2020年高峰期的下降比例達(dá)85%，未辦結(jié)投訴化解力度明顯增強(qiáng)。 

多元化投教方式

“在長期與客戶交流及服務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)，很大比例的投訴源于‘非法證券金融活動’對投資者權(quán)益的侵害以及客戶對業(yè)務(wù)規(guī)則的誤解?！鄙耆f宏源相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

因此，申萬宏源等券商紛紛加強(qiáng)投資者教育及防非打非宣傳力度，幫助客戶提高認(rèn)知能力，將投資者教育和風(fēng)險防范宣傳貫穿業(yè)務(wù)管理的全流程，重視以“風(fēng)險承受能力匹配”為核心的適當(dāng)性管理，在日常宣教中充分揭示風(fēng)險、引導(dǎo)投資者認(rèn)識非法證券金融活動的“陷阱與套路”，從源頭上維護(hù)投資者合法權(quán)益，暢通“投資者教育引導(dǎo)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理、維權(quán)救濟(jì)渠道”的全鏈條機(jī)制。

由于投資者金融知識素養(yǎng)差異懸殊，通過更為簡單易懂、輕松有趣的方式開展投資者教育方能事半功倍。為此，監(jiān)管與券商紛紛嘗試多元化的投教方式。

比如，防非宣傳跑。2015年，中證協(xié)打破原有的防非宣傳模式，以更加貼近群眾、采用不同年齡層、社會各界人士歡迎的健康跑活動形式開展宣傳，打造中證協(xié)“防非健康跑”公益活動品牌，現(xiàn)已組織八屆行業(yè)開展防非跑公益活動，每年舉辦打非宣傳健康跑已經(jīng)成為行業(yè)的一個例行活動。

自2021年，在證監(jiān)會指導(dǎo)下，協(xié)會聯(lián)合中國田徑協(xié)會舉辦防非健康跑公益活動，兩個協(xié)會的合作是跨行業(yè)踐行社會責(zé)任的創(chuàng)新，讓不同年齡層的各界人士，在運動健身的過程中提高證券投資風(fēng)險意識，減少非法證券活動的危害。

東吳證券即是防非宣傳跑的積極參與者，其于近期組織開展“抵制非法證券期貨基金活動，保護(hù)投資者合法權(quán)益”防范非法證券宣傳月活動，針對不法分子網(wǎng)絡(luò)化、跨地域作案的特征，內(nèi)容聚焦非法推薦股票期貨基金、非法轉(zhuǎn)讓新三板股票、假冒仿冒證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員、場外配資、非法發(fā)行股票、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法期貨交易、境外機(jī)構(gòu)非法提供跨境證券交易服務(wù)、以私募基金名義違法展業(yè)、非法集資、金融領(lǐng)域非法中介等領(lǐng)域；堅持開展以“打防結(jié)合，預(yù)防為先”為原則的宣傳教育活動。

除防非宣傳跑外，證券公司還推出頗為多元化的投教方式。以東吳證券為例，其推動“四合一”備忘錄簽署工作，構(gòu)建“一會、一局、一司、一?！蓖督踢M(jìn)校園合作機(jī)制，在蘇州大學(xué)開設(shè)《證券期貨基礎(chǔ)知識》選修課程；組織編寫并出版江蘇轄區(qū)首部兒童財商讀本《我的財富魔法書》，并配套打造了八期《我的財富魔法課》真人視頻課、《貨幣的前世今生》動畫短視頻及音頻等投教產(chǎn)品；持續(xù)開展“投資者教育進(jìn)百?！?、“智慧金融賦能，財商教育之旅”等系列財商教育和暑期夏令營活動。

構(gòu)筑“大投?！备窬?/strong>