6月7日，青島市中級(jí)人民法院舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)2021-2022年青島法院幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件審判工作情況，發(fā)布青島法院幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件審判白皮書和典型案例。

新聞發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)

兩年來，青島兩級(jí)法院共審結(jié)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件906件，涉案被告人1303人，判處實(shí)刑892人，遏制了“幫信罪”高發(fā)態(tài)勢(shì)。

青島法院審理的“幫信罪”案件主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：案件數(shù)量、犯罪人數(shù)總體呈激增趨勢(shì)。2021年青島法院受理案件242件412人，2022年受理案件664件891人，案件數(shù)同比增加174%，被告人數(shù)同比增加116%，成為青島法院刑事案件收案數(shù)排名第三的罪名。案件被告人以低年齡、低收入、低學(xué)歷人群為主，35周歲以下人員占80%，學(xué)歷以初中為主，初中及以下學(xué)歷者占60%。上游犯罪多為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪集團(tuán)多位于境外，使用虛假身份信息偽裝，非接觸式犯罪，接收、轉(zhuǎn)移贓款迅速，上游犯罪人到案難、核心犯罪事實(shí)查明難，被查獲人員往往為接收被害人款項(xiàng)的收款銀行卡所有人，系為追求蠅頭小利而淪為犯罪“工具人”的“卡農(nóng)”。犯罪手段主要為提供支付結(jié)算幫助，從買賣、提供“兩卡”，逐步轉(zhuǎn)變成為上游犯罪提供“跑分”等轉(zhuǎn)賬幫助。隨著電信網(wǎng)絡(luò)犯罪發(fā)展，犯罪分工不斷細(xì)化，出現(xiàn)專門為轉(zhuǎn)賬人員提供接送、住宿等的配套服務(wù)?！皫托抛铩狈ǘㄐ屉m輕，但對(duì)被告人的不利影響深遠(yuǎn)。

新聞發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)

白皮書對(duì)審判實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析和總結(jié)，圍繞違法行為性質(zhì)認(rèn)定、被告人“明知”程度認(rèn)定、“情節(jié)嚴(yán)重”認(rèn)定及寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策適用等形成裁判思路，介紹了青島法院立足刑事審判職能、聚焦懲治犯罪和社會(huì)綜合治理、嚴(yán)厲打擊“幫信”犯罪各項(xiàng)舉措。

推進(jìn)案件繁簡(jiǎn)分流，對(duì)“幫信罪”案件快審快結(jié)。組建專業(yè)審判團(tuán)隊(duì)，適用速裁程序“刑拘直訴”機(jī)制，確保案件辦理在偵控審、法律援助、社區(qū)矯正等環(huán)節(jié)高效運(yùn)轉(zhuǎn)。堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，確保被告人罪責(zé)刑相適應(yīng)。堅(jiān)持打擊與治理、懲治與預(yù)防、教育相結(jié)合，從嚴(yán)懲處專門從事非法收購(gòu)、販賣銀行卡活動(dòng)的“卡商”、累犯、慣犯等，對(duì)于未成年人、在校學(xué)生等，以教育、挽救、懲戒、警示為主?？偨Y(jié)審判經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)一司法尺度，強(qiáng)化對(duì)下業(yè)務(wù)指導(dǎo)，加強(qiáng)對(duì)“幫信罪”案件審判疑難問題分析，解決審判中的普遍性難題。堅(jiān)持懲防結(jié)合，促進(jìn)社會(huì)綜合治理，有針對(duì)性地提出司法建議，通過案件審理發(fā)現(xiàn)和解決社會(huì)問題，強(qiáng)化管控措施、堵塞管理漏洞，多管齊下防范幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)蔓延。運(yùn)用線下線上多種形式，廣泛開展防范“幫信罪”警示宣傳，有針對(duì)性地揭露違法犯罪分子的作案套路，提醒群眾知法守法、自覺抵制誘惑，震懾潛在犯罪分子、相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員，強(qiáng)化犯罪預(yù)防效果。

青島中院從青島兩級(jí)法院審結(jié)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件中選取十個(gè)典型案例，基本包括了“幫信類”犯罪案件類型。青島中院希望通過發(fā)布這些案例，對(duì)公眾產(chǎn)生警示作用：

一是妥善保管自己的銀行卡、電話卡、支付賬戶。注意保護(hù)個(gè)人信息安全，銀行卡只限發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持有人本人使用，絕不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、電話卡及對(duì)公賬戶等支付賬戶，出租、出借、出售上述信息等，均有可能為他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供便利，成為犯罪幫兇，涉嫌違法犯罪。

二是切莫貪圖小利，不輕信低付出高回報(bào)。時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)防招聘陷阱，注意辨別用工單位資質(zhì)，不參與幫助他人聯(lián)系辦卡、登記他人辦卡，不進(jìn)行高額度轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)、刷單等資金結(jié)算兼職，不被蠅頭小利誘惑，天下沒有免費(fèi)的午餐，拒絕做犯罪“工具人”。

三是提高防范意識(shí)，主動(dòng)分辨法律風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注司法機(jī)關(guān)、銀行及電信運(yùn)營(yíng)商等官方發(fā)布的宣教活動(dòng)及安全提示信息，了解不法分子作案手法，提醒家人朋友提高警惕。明確自身作為網(wǎng)絡(luò)用戶、公民等不同社會(huì)角色享有的權(quán)利與應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)，不踩法律紅線。

案例一：

注冊(cè)“空殼公司”提供對(duì)公賬戶的幫助行為

【基本案情】

2021年11月，被告人龍某金通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)上線人員，為獲利，按照上線人員要求，由原籍貴州省錦屏縣到江西省南昌市注冊(cè)了江西金開利電子商務(wù)有限公司并辦理了銀行的對(duì)公賬戶，后交給他人使用，獲利6000余元。該銀行賬戶涉及資金流水共計(jì)900余萬元，涉及詐騙資金流水共計(jì)100余萬元。被告人龍某金被抓獲到案后，自愿如實(shí)供述了自己的罪行。

【裁判結(jié)果】

青島市市南區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人龍某金有期徒刑10個(gè)月，并處罰金人民幣8000元；責(zé)令被告人龍某金退繳違法所得人民幣6645元，依法予以沒收。

【典型意義】

對(duì)公賬戶因轉(zhuǎn)賬額度高、風(fēng)控識(shí)別難度大等，受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博集團(tuán)“青睞”，被專門用于收款轉(zhuǎn)賬。由于企業(yè)注冊(cè)準(zhǔn)入門檻較低、對(duì)公賬戶開立審核條件相對(duì)寬松等，圍繞對(duì)公賬戶開立、買賣形成黑色產(chǎn)業(yè)。一些人員受利益驅(qū)使，注冊(cè)空殼企業(yè)，開立對(duì)公賬戶，提供給上游犯罪分子使用。對(duì)此，應(yīng)加強(qiáng)源頭治理，對(duì)企業(yè)注冊(cè)登記、開立賬戶及實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督檢查。

案例二：

租房設(shè)立專門資金轉(zhuǎn)移地點(diǎn)的幫助行為

【基本案情】

2021年11月至2022年1月期間，被告人楊某華通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)上線，按照上線要求對(duì)犯罪所得資金提供操作轉(zhuǎn)移地點(diǎn)，組織被告人張某友、呂某呈、宋某昊、潘某康、陸某、王某升等人提供個(gè)人銀行卡接收犯罪所得資金并轉(zhuǎn)移牟取利益，合計(jì)接收電信詐騙直接關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)賬資金人民幣30余萬元。

【裁判結(jié)果】

青島市市南區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人楊某華有期徒刑2年，并處罰金人民幣2萬元。

【典型意義】

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等相關(guān)犯罪涉及罪名多，下游犯罪的罪名包括掩飾、隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等，需要結(jié)合被告人的具體行為準(zhǔn)確定性。被告人楊某華與上線人員系單線聯(lián)系，其因前期自己向上線提供資金賬戶獲得好處，對(duì)上線進(jìn)行信息網(wǎng)絡(luò)犯罪系概括的明知，后租賃房屋設(shè)立專門資金轉(zhuǎn)移地點(diǎn)為上線提供支付結(jié)算幫助，仍屬于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的范疇，故以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪處罰。

案例三：

提供廣告推廣的幫助行為

【基本案情】

2021年3月至2021年4月，被告人林某祥、林某江、林某富、彭某某四人在江西省萍鄉(xiāng)市共同成立“工作室”，被告人林某祥占股40%，其他三人各占20%。2021年8-9月，四被告人為牟取非法利益，通過聊天軟件與他人聯(lián)系，接受他人委托，在短視頻平臺(tái)幫助他人推廣“名媛會(huì)所”等涉黃APP鏈接，根據(jù)APP下載及會(huì)員注冊(cè)數(shù)量從中獲利。他人利用四被告人推廣的上述APP對(duì)注冊(cè)會(huì)員實(shí)施詐騙犯罪行為。

其中，被告人林某祥負(fù)責(zé)上傳美女圖片、視頻等素材，將短視頻帳號(hào)重新包裝，并將微信號(hào)及上家讓鐘某彬（另案處理）發(fā)給其的APP鏈接在短視頻帳號(hào)中上傳關(guān)聯(lián)；被告人林某江負(fù)責(zé)收購(gòu)短視頻帳號(hào)；被告人林某富負(fù)責(zé)搜集各類美女圖片、視頻等素材并上傳至短視頻帳號(hào)；被告人彭某某負(fù)責(zé)收支結(jié)算。經(jīng)查，四被告人因推廣上述APP收到結(jié)算提成共計(jì)人民幣457478元。

2021年8月26日至27日，殷某點(diǎn)擊被告人在抖音上推廣的APP鏈接，下載安裝了名為“名媛會(huì)所”的APP，在該APP內(nèi)以完成任務(wù)、返利為由被他人詐騙人民幣59930元。

案發(fā)后，四被告人將違法所得人民幣457478元全部退繳。

【裁判結(jié)果】

膠州市人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處被告人林某祥有期徒刑1年，并處罰金人民幣3萬元；被告人林某江、林某富、彭某某有期徒刑11個(gè)月，并各處罰金人民幣25000元。

【典型意義】

目前，信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)展迅速，短視頻平臺(tái)應(yīng)用普遍，以此為基礎(chǔ)的新型網(wǎng)絡(luò)行為亦層出不窮，專業(yè)的“引流”、推廣便是其中之一。本案行為人采用在短視頻平臺(tái)上傳圖片、視頻吸引流量，將短視頻帳號(hào)包裝吸引流量，后將推廣的APP鏈接在短視頻帳號(hào)中上傳，吸引網(wǎng)民下載安裝，系以“廣告推廣”方式幫助他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。很多年輕人以此作為職業(yè)，對(duì)推廣內(nèi)容不加甄別，隨意引流推廣，在違法犯罪的邊緣徘徊，該案的審判對(duì)網(wǎng)絡(luò)引流、推廣行業(yè)敲響了警鐘。

案例四：

架設(shè)GOIP虛擬撥號(hào)設(shè)備的幫助行為

【基本案情】

2021年4月初，被告人馬某某與他人聯(lián)絡(luò)出資購(gòu)買用于從境外遠(yuǎn)程操控任意切換國(guó)內(nèi)手機(jī)號(hào)碼撥打受害人電話的GOIP虛擬撥號(hào)設(shè)備，后向被告人毛某某提議共同駕車前往安徽、山東費(fèi)縣將三臺(tái)GOIP運(yùn)回，并購(gòu)買筆記本電腦、路由器、流量卡等電子設(shè)備，架設(shè)在即墨區(qū)由毛某某租用的門面房?jī)?nèi)，于2022年4月16日至23日期間開通運(yùn)行，為他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供技術(shù)支持。其間，馬某某與他人聯(lián)絡(luò)收取違法所得3萬余元并與毛某某分贓。

2022年4月24日，公安機(jī)關(guān)通過技偵措施鎖定GOIP設(shè)備地點(diǎn)并將二被告人抓獲，扣押涉案GOIP設(shè)備三臺(tái)、筆記本電腦一臺(tái)、WIFI設(shè)備二臺(tái)、路由器一個(gè)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)技偵部門勘查，涉案三臺(tái)GOIP設(shè)備共對(duì)應(yīng)96個(gè)IMEI（國(guó)際移動(dòng)設(shè)備識(shí)別碼），可同時(shí)為96張手機(jī)卡撥打語音通話提供信號(hào)支持。通過調(diào)取話單及公安部反詐平臺(tái)查詢，涉案期間共有29名被害人因通過涉案設(shè)備撥打的電話被騙，涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額人民幣500余萬元。

【裁判結(jié)果】

青島市即墨區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處被告人馬某某有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金人民幣4萬元；被告人毛某某有期徒刑1年4個(gè)月，并處罰金人民幣2萬元。并沒收違法所得及涉案設(shè)備。

【典型意義】

近年來，隨著嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，人民群眾的反詐意識(shí)和反詐能力逐步提高，越來越多的犯罪團(tuán)伙開始以境外服務(wù)器作為跳板實(shí)施犯罪，新的犯罪手段也層出不窮，而GOIP虛擬撥號(hào)設(shè)備則成為他們的“高科技保護(hù)傘”。通過從境外遠(yuǎn)程操控，任意切換顯示國(guó)內(nèi)不同城市的正常手機(jī)號(hào)碼，既加大了案件偵破難度，也增加了騙局的迷惑性。該案行為人概況地明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，通過GOIP設(shè)備提供技術(shù)支持，情節(jié)嚴(yán)重，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪處罰符合罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。

案例五：

重拳出擊嚴(yán)打團(tuán)伙作案

【基本案情】

2019年至2020年，被告人林某源伙同程某等人使用個(gè)人銀行卡為賭博網(wǎng)站提現(xiàn)賭資，涉案金額3962萬余元；被告人羅某濤明知他人收購(gòu)銀行卡用于賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賬，仍將個(gè)人的8張銀行卡及收購(gòu)的33張銀行卡出售給他人，為賭博網(wǎng)站提供銀行卡以轉(zhuǎn)移資金，交易流水達(dá)人民幣2億余元；被告人吳某富等人成立工作室，為賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)移資金人民幣2862萬余元，提現(xiàn)人民幣480余萬元；被告人連某等人向上線交納保證金，獲取為賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)移涉案資金的業(yè)務(wù)，為某賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)移資金人民幣175萬余元。

【裁判結(jié)果】

萊西市人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處被告人林某源等19人有期徒刑1年4個(gè)月至6個(gè)月不等，并處罰金。

【典型意義】

近年來，社會(huì)上存在大量非法交易的手機(jī)卡、銀行卡，成為實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必備工具，涉“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪推波助瀾，已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢打不絕的“幫兇”，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益。所謂“卡商”就是發(fā)動(dòng)“卡農(nóng)”去收購(gòu)“兩卡”，專門幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪分子轉(zhuǎn)移和收取款項(xiàng)的人。該案涉案人數(shù)眾多，卡農(nóng)、卡商的涉案數(shù)額巨大，根據(jù)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，對(duì)被告人林某源等19人依法判決，充分體現(xiàn)了對(duì)幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依法從嚴(yán)懲處的精神，斬?cái)鄮椭娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的“黑手”。

案例六：

對(duì)未成年被告人適用非監(jiān)禁刑

【基本案情】

2021年8月以來，被告人周某某（17周歲）在欒某飛（另案處理）的聯(lián)系下為其收購(gòu)銀行卡，由欒某飛出售給王某琨（另案處理）并獲利。被告人周某某從宋某宏、鄭某戈等多人處各收購(gòu)一張銀行卡，將上述6張銀行卡出售給欒某飛從中獲利4750元。經(jīng)查，被告人周某某組織他人辦理出售的6張銀行卡流水總額共計(jì)人民幣363.9萬余元，流入被詐騙資金人民幣78752元。案發(fā)后，周某某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

【裁判結(jié)果】

青島市城陽區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人周某某拘役3個(gè)月，緩刑6個(gè)月，并處罰金人民幣3000元。

【典型意義】

未成年人心智不夠成熟，社會(huì)閱歷不豐富，極易為了一些蠅頭小利受到他人蠱惑參與犯罪。該案被告人在他人指使下收購(gòu)銀行卡提供給他人使用，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，但考慮到被告人系未成年人，其行為的主觀惡性和社會(huì)危害性相對(duì)較小，且犯罪情節(jié)較輕，具有悔罪表現(xiàn)，法院依法對(duì)其適用非監(jiān)禁刑，既符合寬嚴(yán)相濟(jì)的刑罰政策，也符合罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。

案例七：

對(duì)犯罪情節(jié)較輕的在校學(xué)生從寬處罰

【基本案情】

被告人黃某某系在校學(xué)生，2020年10月，其在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍辦理7張銀行卡提供給寧某強(qiáng)等人使用，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)提供轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證幫助，獲利人民幣1300元。經(jīng)查，黃某某銀行卡內(nèi)單向流入金額為人民幣130余萬元，其中涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額為人民幣3萬元。黃某某于2020年11月16日被抓獲到案并如實(shí)供述。

【裁判結(jié)果】

青島市即墨區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人黃某某罰金人民幣6000元，并退繳違法所得。

【典型意義】

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗，涉兩卡案件大幅上升，其中不乏部分在校學(xué)生因缺乏法律觀念，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，一時(shí)失足犯罪。該案在處理在校學(xué)生涉兩卡犯罪時(shí)，充分貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，堅(jiān)持依法嚴(yán)懲和教育挽救相結(jié)合，對(duì)犯罪情節(jié)較輕、認(rèn)罪悔罪態(tài)度良好、積極退贓的初犯、偶犯從輕處罰。

案例八：

關(guān)于行為人“主觀明知”的認(rèn)定

【基本案情】

2021年6月29日，被告人孫某某為獲利，明知其提供的銀行卡可能被用于網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，仍辦理手機(jī)卡1張、銀行卡1張并開通U盾，后將手機(jī)卡、銀行卡、U盾及密碼提供給他人使用。2021年6月29日至7月29日，上述銀行卡共計(jì)入賬人民幣471萬余元，其中，青島市嶗山區(qū)居民陳某及唐某、李某、伍某芬、張某、俞某妹、喬某紅、徐某、陳某青、安某玲、馮某、張某英因被騙向該銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共人民幣188萬余元。

【裁判結(jié)果】

青島市嶗山區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人孫某某有期徒刑10個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。

【典型意義】

司法實(shí)踐中，越來越多的被告人以辦理貸款等為由對(duì)“主觀明知”進(jìn)行辯解?！蛾P(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條通過列舉的方式對(duì)“明知”的認(rèn)定作了說明，第（七）項(xiàng)亦規(guī)定了“其他情形”。本案結(jié)合被告人孫某某的社會(huì)經(jīng)歷及認(rèn)知能力，其為失信人員，本就無法辦理貸款，仍然按照他人指使辦理新的手機(jī)卡、銀行卡并交給別人使用，足以認(rèn)定被告人孫某某主觀上對(duì)于對(duì)方可能實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為系明知。被告人孫某某雖非明確知道被幫助人要實(shí)施的是哪種犯罪行為，但其已認(rèn)識(shí)到自身幫助行為的非法性，以及他人可能利用自身的幫助實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，在案證據(jù)足已認(rèn)定其明知自己的幫助行為是被用于犯罪。

案例九：

“黑吃黑”行為的定性及法律適用

【基本案情】

2021年12月11日，被告人王某在明知將本人辦理的銀行卡交于他人使用可能被用于網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的前提下，為獲利仍將其名下北京銀行卡、平安銀行卡、三湘銀行卡、招商銀行卡交由他人使用。上述北京銀行卡流水為人民幣2345756元，廖某芳等人因被詐騙向該賬戶轉(zhuǎn)賬，已有被害人登記報(bào)案金額共計(jì)人民幣568256元。上述三湘銀行賬戶為北京銀行的二級(jí)賬戶，當(dāng)日入賬流水達(dá)人民幣2338900元，上述招商銀行賬戶當(dāng)日入賬流水為2133050元，其中2000000元系作為上述北京銀行卡的三級(jí)賬戶，由二級(jí)賬戶三湘銀行轉(zhuǎn)入，上述涉案銀行卡被凍結(jié)止付，相關(guān)案件被登記在公安部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)。

2021年12月16日，被告人王某明知上述平安銀行卡內(nèi)的資金非本人所有，仍采用秘密手段，通過其微信賬戶轉(zhuǎn)出人民幣5000元用于揮霍。

【裁判結(jié)果】

青島市嶗山區(qū)人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、盜竊罪，判處被告人王某有期徒刑10個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。責(zé)令被告人王某退賠盜竊違法所得人民幣5000元，依法予以沒收。

【典型意義】

“黑吃黑”行為是指由行為人實(shí)施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)犯罪后，獲悉銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)，在被幫助對(duì)象不知情的情況下將錢款部分或全部據(jù)為己有。被告人幫信行為的目的是“獲取報(bào)酬”，而“黑吃黑”的犯意來源于“對(duì)巨量贓款的貪念”，犯罪目的是“非法占有贓款”，行為屬于通過秘密手段竊取錢款，符合幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和盜竊罪構(gòu)成要件的，數(shù)罪并罰。

案例十：

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、詐騙罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪的界分

【基本案情】

2021年7月，被告人張某鑫根據(jù)詐騙團(tuán)伙人員的安排，通過幫助詐騙團(tuán)伙收取詐騙資金并進(jìn)行轉(zhuǎn)移牟取利益，后張某鑫糾集被告人詹某濤、張某杰至廣東省汕頭市某出租房?jī)?nèi)分工進(jìn)行操作。張某鑫、詹某濤使用多部工作手機(jī)內(nèi)的聊天軟件（Telegram）與詐騙團(tuán)伙人員進(jìn)行共謀如何接收詐騙資金并進(jìn)行轉(zhuǎn)移，以及如何逃避司法機(jī)關(guān)偵查。張某杰明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍使用工作手機(jī)內(nèi)聊天軟件接收指令到指定地點(diǎn)拿取銀行卡套件提供給張某鑫和詹某濤，張某鑫和詹某濤將銀行卡信息提供給詐騙團(tuán)伙用于接收詐騙錢款，并根據(jù)詐騙團(tuán)伙的指令將錢款轉(zhuǎn)移至二級(jí)銀行卡賬戶。同年9月12日開始，張某杰開始學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)賬流程，參與操作資金轉(zhuǎn)賬。同年9月16日，公安機(jī)關(guān)在該出租房?jī)?nèi)將張某鑫、詹某濤、張某杰抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲作案工具手機(jī)、筆記本電腦等，以及銀行卡29套。經(jīng)查詢，該29張銀行卡內(nèi)進(jìn)賬資金共計(jì)人民幣9537萬余元，其中涉嫌詐騙資金共計(jì)人民幣817萬余元。

2021年5月，被告人丁某標(biāo)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍辦理銀行卡1張?zhí)峁┙o他人使用并獲取利益。經(jīng)查詢，該張銀行卡內(nèi)進(jìn)賬流水共計(jì)145萬余元，其中涉嫌詐騙資金共計(jì)人民幣17.5萬元。同年6月，丁某標(biāo)至廣東省汕頭市開始組織收購(gòu)銀行卡提供給張某杰等人使用，其負(fù)責(zé)接待賣卡人員并提供食宿、接送服務(wù)。同年7月，被告人崔某濤在丁某標(biāo)的介紹下，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍辦理4張銀行卡提供給丁某標(biāo)，經(jīng)查詢，其中3張銀行卡進(jìn)賬流水共計(jì)人民幣226萬余元，涉嫌詐騙資金共計(jì)人民幣2.29萬元。7月25日，被告人郝某銳、姬某剛在崔某濤的介紹下，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍按照指示在北京辦理銀行卡后至廣東省汕頭市，丁某標(biāo)為其提供食宿等服務(wù)，二人將辦理的銀行卡提供給丁某標(biāo)，其中郝某銳辦理的6張銀行卡內(nèi)進(jìn)賬流水共計(jì)人民幣1499萬余元，涉嫌詐騙資金共計(jì)人民幣89萬余元；姬某剛辦理的4張銀行卡內(nèi)進(jìn)賬流水共計(jì)人民幣427萬余元，涉嫌詐騙資金共計(jì)18.6萬余元。同年8月，崔某濤至廣東省汕頭市幫助丁某標(biāo)組織收購(gòu)銀行卡提供給張某杰等人使用，接待賣卡人員并提供食宿、接送服務(wù)。

2021年8月27日，公安機(jī)關(guān)在廣東省汕頭市將被告人丁某標(biāo)、崔某濤抓獲，并現(xiàn)場(chǎng)查獲在該處住宿的6名賣卡人員。經(jīng)查詢，該6人辦理銀行卡21張?zhí)峁┙o張某杰等人使用，其中8張銀行卡進(jìn)賬流水共計(jì)人民幣2139萬余元，涉嫌詐騙資金共計(jì)人民幣641萬余元，其余13張銀行卡在張某鑫等人處被扣押。

【裁判結(jié)果】

青島市李滄區(qū)人民法院以詐騙罪，分別判處被告人張某鑫有期徒刑8年，并處罰金人民幣10萬元；被告人詹某濤有期徒刑7年，并處罰金人民幣8萬元；以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處被告人張某杰有期徒刑2年6個(gè)月，并處罰金人民幣3萬元；被告人丁某標(biāo)有期徒刑1年8個(gè)月，并處罰金人民幣3萬元；被告人崔某濤有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金人民幣3萬元；被告人郝某銳有期徒刑1年4個(gè)月，并處罰金人民幣25000元；被告人姬某剛有期徒刑1年，并處罰金人民幣2萬元。

【典型意義】

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪與上游詐騙罪及下游掩飾、隱瞞犯罪所得罪等多個(gè)罪名緊密關(guān)聯(lián)，且存在共同犯罪、想象競(jìng)合等問題。該案根據(jù)行為人的主觀明知內(nèi)容和實(shí)施的具體犯罪行為，對(duì)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪與詐騙罪的共犯及掩飾、隱瞞犯罪所得罪作出界分。

1.明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍與之共謀，并與詐騙團(tuán)伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡接收詐騙資金并轉(zhuǎn)賬，其行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪。該案中，張某鑫、詹某濤與上游詐騙團(tuán)伙進(jìn)行事前及事中通謀，幫助詐騙團(tuán)伙接收詐騙資金并轉(zhuǎn)移。其行為是整個(gè)電信詐騙鏈條中的重要一環(huán)，與上游詐騙團(tuán)伙形成了較為穩(wěn)定的配合關(guān)系。故張某鑫、詹某濤構(gòu)成上游詐騙罪共犯。

2.行為人明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍幫助收取銀行卡套件用于接收詐騙錢款，后又幫助詐騙團(tuán)伙接收詐騙資金并轉(zhuǎn)賬，其行為仍是上游電信詐騙犯罪的一環(huán)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，而非掩飾、隱瞞犯罪所得罪。在本案中，張某杰明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍為上游電信詐騙犯罪提供支付結(jié)算等幫助，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

3.行為人以牟利為目的，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍將自己名下銀行卡提供給他人使用，后組織收購(gòu)銀行卡提供給他人使用，其組織收購(gòu)銀行卡的行為亦應(yīng)當(dāng)作為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪量刑的依據(jù)。該案中，丁某標(biāo)、崔某濤后續(xù)參與組織收購(gòu)銀行卡用于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，二人組織收購(gòu)的銀行卡數(shù)量、涉案流水亦應(yīng)作為量刑的依據(jù)。

青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁新聞?dòng)浾? 劉瑞東  通訊員  何文婕  呂佼

編輯編輯：林紅