2023年3月28日——諾亞控股有限公司（Noah Holdings Limited，紐交所證券代碼：NOAH，港交所證券代碼：6686，以下簡(jiǎn)稱諾亞）公布截至2022年12月31日未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)。業(yè)績(jī)顯示，2022年市場(chǎng)持續(xù)動(dòng)蕩和充滿挑戰(zhàn)的環(huán)境下，公司通過(guò)積極調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，全年實(shí)現(xiàn)凈收入31.0億元（人民幣，下同），Non-GAAP凈利潤(rùn)達(dá)成10.1億元，完成全年盈利指引，基本符合預(yù)期。得益于更高效的成本控制和持續(xù)在客戶界面的投入，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率由27.9%顯著提升至35.1%，全年核心客戶數(shù)逆勢(shì)增長(zhǎng)18.2%。

諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“過(guò)去的2022年我們見(jiàn)證了過(guò)去數(shù)十年以來(lái)投資人情緒變化從未有過(guò)的顯著與復(fù)雜，提升資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性取代了追求收益，成為了客戶的首要訴求，全球配置資產(chǎn)的需求也隨之上升。諾亞作為專注于服務(wù)全球華人高凈值客戶的財(cái)富管理和資產(chǎn)管理公司，我們的使命是理解、洞察客戶不斷變化的需求。諾亞的策略是幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富底倉(cāng)的有效保護(hù)，而不是為追求更多收入向客戶推薦更多的產(chǎn)品?！?/p>

公募基金厚積薄發(fā)，核心客戶穩(wěn)健增長(zhǎng)

自2020年諾亞圍繞“以客戶為中心”的核心戰(zhàn)略啟動(dòng)組織變革，先后提出“鐵三角”服務(wù)模式與“超新星”計(jì)劃以來(lái)，始終持續(xù)不斷深化與客戶的互動(dòng)，理解客戶的真正需求，從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到以客戶為中心。2022年，持續(xù)深化的“以客戶為中心”的客戶界面戰(zhàn)略投入，在業(yè)務(wù)主航道與客戶端都得到了回應(yīng)。

2022年的波動(dòng)之下，諾亞理解、洞察客戶不斷變化的需求，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的前瞻性判斷，戰(zhàn)略性提出“先保護(hù)，再增長(zhǎng)”的配置建議。2022年上半年，諾亞CIO辦公室建議投資人積極行動(dòng)起來(lái)，檢視自己家庭和家族的保護(hù)、保障、隔離情況，進(jìn)行全球資產(chǎn)配置再平衡。下半年，形勢(shì)發(fā)展依然超出預(yù)料，保護(hù)、保障和隔離配置刻不容緩，諾亞再次重申“先保護(hù)，再增長(zhǎng)”的戰(zhàn)略配置，以幫助客戶在動(dòng)蕩的資本市場(chǎng)環(huán)境中堅(jiān)守住財(cái)富安全。

財(cái)報(bào)顯示，在主動(dòng)減少多頭權(quán)益類產(chǎn)品的募集情況下，2022年全年仍達(dá)成募集量702.8億元，其中公募基金產(chǎn)品募集量同比提升16.0%。這主要得益于在2022年推廣了聚焦于企業(yè)現(xiàn)金流管理的自主研發(fā)的微笑司庫(kù)SaaS平臺(tái)，依托于諾亞成熟的公募基金平臺(tái)和資產(chǎn)配置能力，實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)的企業(yè)司庫(kù)和現(xiàn)金流管理被專業(yè)化和體系化地服務(wù)，進(jìn)一步提高企業(yè)資金的投資效率和營(yíng)運(yùn)效率，同時(shí)滿足企業(yè)流動(dòng)資金的需求。

客戶方面，全年核心客戶同比增長(zhǎng)18.2%，其中黑卡客戶同比增長(zhǎng)22.2%。核心客群的拓展是諾亞的重要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，得益于客戶界面的持續(xù)投入，通過(guò)完善客戶權(quán)益體系，并通過(guò)引入星級(jí)體系提升客戶的資產(chǎn)配置健康度，有效增強(qiáng)了客戶體驗(yàn)。值得一提的是，2022年諾亞通過(guò)線上線下聯(lián)動(dòng)組織近3000場(chǎng)客戶溝通活動(dòng)，與客戶實(shí)時(shí)分享市場(chǎng)最新洞見(jiàn)，幫助客戶更好實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的安全有效。

財(cái)管資管雙驅(qū)動(dòng)，兩地上市新征程

2022年在動(dòng)蕩的市場(chǎng)環(huán)境下，基于戰(zhàn)略選擇的考慮，諾亞成功在香港交易所二次上市，成為首家港股美股兩地上市的中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，并于同年12月完成在香港聯(lián)交所主要上市地位的轉(zhuǎn)換，成為在香港聯(lián)交所及美國(guó)紐交所雙重主要上市的財(cái)富管理公司。該戰(zhàn)略選擇旨在化解美股退市風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，建立長(zhǎng)期回報(bào)股東的機(jī)制，穩(wěn)定、持續(xù)地回報(bào)股東。

2022年，諾亞國(guó)際從產(chǎn)品服務(wù)、組織人才建設(shè)等方面進(jìn)一步深化構(gòu)建核心能力，并通過(guò)諾亞在過(guò)去已經(jīng)構(gòu)建的業(yè)務(wù)能力和體系，不斷深化為全球華人客戶提供專業(yè)服務(wù)。中國(guó)香港作為亞洲最具活力的市場(chǎng)和世界領(lǐng)先的國(guó)際金融中心之一，不僅是中概股回流的首選之地，同樣也是粵港澳大灣區(qū)城市群之一，是財(cái)富管理萬(wàn)億級(jí)市場(chǎng)的重要戰(zhàn)場(chǎng)。

諾亞香港深耕香港市場(chǎng)十余年，作為諾亞全球化資產(chǎn)配置中心和主要上市地，諾亞國(guó)際將持續(xù)以香港為基點(diǎn)，繼續(xù)深化高質(zhì)量的品質(zhì)發(fā)展。在新格局下繼續(xù)為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航，致力于成為全球華人值得信賴的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，資產(chǎn)管理板塊，截至2022年末，資產(chǎn)管理規(guī)模為1,571.4億元，同比增長(zhǎng)0.7%。歌斐資產(chǎn)是諾亞旗下定位專注資產(chǎn)配置的多資產(chǎn)管理公司，作為中國(guó)最大的市場(chǎng)化私募股權(quán)母基金之一，歌斐持續(xù)輸出多類別私募股權(quán)組合產(chǎn)品，不斷迭代優(yōu)化DSG生態(tài)圈。作為中國(guó)S基金的探路者和領(lǐng)軍者之一，歌斐資產(chǎn)連續(xù)三年（2020-2022年）被全球母基金協(xié)會(huì)評(píng)為“全球最佳S基金投資機(jī)構(gòu)TOP20”。

為客戶需求連接全球卓越資管公司，是諾亞的核心競(jìng)爭(zhēng)力。長(zhǎng)期與知名的基金管理人及PE/VC機(jī)構(gòu)組成的無(wú)與倫比的生態(tài)系統(tǒng)，使諾亞能夠通過(guò)提供相對(duì)獨(dú)特及適當(dāng)?shù)耐顿Y機(jī)會(huì)，更好地為客戶服務(wù)并與客戶建立穩(wěn)定的關(guān)系。

投研一體夯實(shí)土壤，品牌煥新升級(jí)服務(wù)

2022年，中國(guó)財(cái)富人群的資產(chǎn)配置觀念發(fā)生翻天覆地的變化。財(cái)富管理公司的使命，是為客戶提供可以適合不同市場(chǎng)環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)，如何在動(dòng)蕩的環(huán)境下探尋更穩(wěn)健的配置策略同樣也是諾亞的重要課題。

在2022年市場(chǎng)充滿不確定性與挑戰(zhàn)的情況下，諾亞持續(xù)在投研建設(shè)、數(shù)字化能力構(gòu)建等方面持續(xù)長(zhǎng)期投入。諾亞于2022年成立CIO辦公室，由業(yè)內(nèi)資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家領(lǐng)銜，打造專家智庫(kù)和投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)，持續(xù)提供多角度的前瞻解讀，以期為投資人的決策提供有效幫助。2022年提出的“先保護(hù)、再增長(zhǎng)”前瞻性策略，以幫助客戶在動(dòng)蕩的資本市場(chǎng)環(huán)境中堅(jiān)守住財(cái)富安全。

同時(shí)，通過(guò)不斷完善資產(chǎn)配置服務(wù)體系和流程，為客戶提供穩(wěn)健的產(chǎn)品與服務(wù)，核心是打造諾亞的數(shù)字化能力，不斷完善投資的數(shù)字化，以期每一個(gè)投資比過(guò)去更有依據(jù)、更有邏輯、更加準(zhǔn)確，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。過(guò)去一年，諾亞持續(xù)在產(chǎn)品變革、組織變革和流程變革三個(gè)方面開展，不斷深化服務(wù)模式。

此外，諾亞于2022年6月宣布在線上線下全面啟用新品牌形象，開啟自創(chuàng)立以來(lái)首次品牌煥新升級(jí)。將“專業(yè)、真實(shí)、溫暖”的品牌個(gè)性融入設(shè)計(jì)元素和服務(wù)理念，通過(guò)視覺(jué)煥新和升級(jí)理念更直觀地與客戶進(jìn)行溝通。品牌煥新是諾亞將變革精神外化的體現(xiàn)，同時(shí)以客戶需求驅(qū)動(dòng)，擔(dān)負(fù)起受托人的責(zé)任，繼續(xù)陪伴和服務(wù)客戶，是諾亞完成從“以產(chǎn)品為中心”到“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)模式躍遷的重要里程碑。通過(guò)專業(yè)服務(wù)對(duì)客戶真實(shí)需求的理解、通過(guò)財(cái)富之上與客戶之間的溫暖情感連接，為客戶提供最接近財(cái)富目標(biāo)的定制化方案，這些差異化服務(wù)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，將成為諾亞未來(lái)在行業(yè)的千帆競(jìng)逐中脫穎而出的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

步入2023，“拐點(diǎn)”成為全球資本市場(chǎng)的關(guān)鍵詞。在市場(chǎng)普遍樂(lè)觀的新格局下，諾亞今年提出的觀點(diǎn)是“底線思維，順勢(shì)而為”，越是激進(jìn)時(shí)越需要穩(wěn)住，守住底線、等待機(jī)會(huì)。持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的核心客戶數(shù)也是對(duì)諾亞在投資策略上取得成績(jī)的最大肯定。市場(chǎng)風(fēng)格的博弈策略需要跟隨環(huán)境的改變而斟酌，但不變的是諾亞始終以客戶為中心的服務(wù)理念。

專業(yè)成就關(guān)愛(ài)之心，品質(zhì)發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)

2022，也是綠色發(fā)展的重要一年。自“十四五規(guī)劃”提出“堅(jiān)持綠水青山就是金山銀山”，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)相繼發(fā)布《綠色投資指引》《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》《中國(guó)綠色債券原則》等多個(gè)政策文件推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。諾亞積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，以行動(dòng)切實(shí)支持國(guó)家“雙碳”目標(biāo)，堅(jiān)持走可持續(xù)道路，加大公司綠色投資占比，在海內(nèi)外公募中設(shè)立ESG投資專區(qū)，通過(guò)嚴(yán)格篩選打造優(yōu)質(zhì)ESG產(chǎn)品平臺(tái)供客戶選擇。同時(shí)，諾亞還通過(guò)舉辦交流會(huì)、培訓(xùn)等方式構(gòu)建ESG圈層交流平臺(tái)，呼吁行業(yè)管理人加入中國(guó)資產(chǎn)管理人影響力投資聯(lián)盟，共同建設(shè)ESG投資體系。2022年制定了《供應(yīng)鏈ESG管理準(zhǔn)則》, 在諾亞首屆供應(yīng)商大會(huì)上，《ESG供應(yīng)商敬啟函》簽署率達(dá)100%，致力與更多供應(yīng)商伙伴攜手共進(jìn)，共創(chuàng)可持續(xù)生態(tài)圈。

除此之外，諾亞持續(xù)多年與公益機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)，諾亞公益基金會(huì)在2022年全年善款總支出超320萬(wàn)，用于孤獨(dú)癥群體關(guān)愛(ài)、生物多樣性保護(hù)、鄉(xiāng)村振興等多個(gè)公益項(xiàng)目，并在《中基透明指數(shù)FTI2022證書》獲得100分，評(píng)為A+基金會(huì)。值得一提的是，諾亞財(cái)富自2014年開始便主動(dòng)發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報(bào)告，迄今已持續(xù)9年。未來(lái)，諾亞將繼續(xù)推動(dòng)ESG作為驅(qū)動(dòng)企業(yè)長(zhǎng)期可持續(xù)的戰(zhàn)略，持續(xù)為社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造價(jià)值。

展望未來(lái)，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力于成為全球華人“百里挑一”的財(cái)富管理公司，這是一個(gè)成長(zhǎng)空間巨大但也需要我們時(shí)刻保持初心、努力奮斗方可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，立足更遠(yuǎn)。諾亞始終堅(jiān)守的定位是為全球富而有愛(ài)的華人家族和有社會(huì)責(zé)任感的機(jī)構(gòu)管理財(cái)富。諾亞始終秉持的責(zé)任，就是希望能夠保護(hù)客戶，讓客戶資產(chǎn)可以代代相傳，以專業(yè)成就關(guān)愛(ài)之心。

青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾?陳棟